Senaryo Müdürü'nü Kredi Hesaplamalarını Modellemek İçin Nasıl Yapılır - mankenler

Senaryo Müdürü, Veri sekmesinin Durum Analizi bölümündeki Hedef Seek ve Veri Tabloları ile birlikte gruplandırılmıştır. Bu kadar faydalı diğer araçlarla gruplandırılmış olmanız, Senaryo Müdürünün de bilmek için kritik bir araç olduğuna inanmanızı sağlayacaktır. Bununla birlikte, kullanışlı isimleri ve sahip olduğu iyi bir şirket olmasına rağmen, Senaryo Yöneticisi işlevselliği bakımından oldukça sınırlıdır ve adın önerdiği kadar faydalıdır! Bu nedenle, uzman finansal modelleyiciler tarafından sıkça kullanılmamaktadır.

Modeli ayarlama

Senaryo Yöneticisinin nasıl kullanılacağını göstermek için basit bir kredi hesaplama modeline uygulayalım. Kredi hesaplamaları arkasındaki teori oldukça karmaşıktır, ancak neyse ki, Excel kredileri oldukça kolay işlemektedir.

Aşağıda gösterilen örnekte, faiz oranlarındaki ve kredi koşullarındaki değişikliklere aylık geri ödemelerin hassasiyetini test edebileceğiniz bir faiz hesap makinası görürsünüz. Şu adımları izleyin:

1. Dosya 0801'i indirin. Xlsx, açın ve 8-14 etiketli sekmeyi seçin veya basitçe kodlanmış girdi varsayımlarıyla modeli kurun.

   

   Aylık kredi geri ödemelerini hesaplamak için PMT işlevini ayarlama.
2. B11 hücresine şunu yazın: = PMT (ve Ctrl + A tuşlarına basın.

   İşlev Argümanları iletişim kutusu görünür

   PMT işlevi aşağıdaki girişleri gerektirir: < Oran:

   • Faiz oranı Nper:
   • Kredinin ömrü boyunca kalan sürelerin sayısı. Pv:
   • Kredinin bugünkü değeri (ödünç alınan miktar). Fv:
   • Kredi süresinin sonunda kalan miktar (Çoğu durumda, kredinin tamamı boyunca geri ödemek istiyorsunuz, bu nedenle bu değeri boş bırakın.) Türü:
   • Ödemelerin dönemin başında mı yoksa sonunda mı olmasını isteyip istemediğinizi (Bu alıştırmanın amaçları için boş bırakabilirsiniz.) İşlev Argümanları iletişim kutusundaki alanları, içindeki girdilere bağlayın Modeliniz
3. PMT işlevi, yıllık geri ödeme tutarını verir. Aylık geri ödeme miktarını hesaplamak istiyorsanız, yalnızca formülün tamamını 12'ye bölebilirsiniz, ancak faiz artıyor olduğu için, her alanı, 12 formülde. Bu nedenle, ilk alanın oranı aylık bir kuruna dönüştürülür ve ikinci alantaki dönem sayısı da aylık kuruna dönüştürülür.

   Tamam'ı tıklayın.

4. Formül = PMT (B7 / 12, B9 * 12, B5) şeklindedir.

   Bu işlev negatif bir değer verir, çünkü bu bir masraf. Buradaki amaçlarınız için, fonksiyonun eksi işareti ile öne alınarak pozitif olarak değiştirin.

   Senaryo Yöneticisinin Uygulanması

Artık bazı senaryolar eklemek için Senaryo Yöneticisi'ni kullanabilirsiniz. Girişimlerdeki değişimlerin aylık geri ödemeler üzerindeki etkisini öğrenmek istiyorsunuz. Şu adımları izleyin:

Veri sekmesinde, Şerit'in Tahmin bölümünde, What-if Analysis simgesini tıklatın ve açılan listeden Scenario Manager'ı seçin.

1. Senaryo Yöneticisi iletişim kutusu görüntülenir.

   Yeni bir senaryo oluşturmak için Ekle düğmesini tıklayın.

2. Senaryo Ekle iletişim kutusu görünür.

   Senaryoyu Senaryo Müdürü'nü kullanarak oluşturun.

   

   İlk senaryo için Senaryo Adı kutusuna bir ad girin (örneğin, Bir Senaryo).
3. Hücreleri Değiştirme kutusuna değişken hücrelerin hücre referanslarını girin.
4. Her referansı virgülle (birden fazla varsa) ayırın, ancak boşluk kullanmayın. Referansları kutuya eklemek için Ctrl tuşunu basılı tutup e-tablodaki her bir hücreyi tıklayabilirsiniz.

   Tamam'ı tıklayın.

5. Senaryo Değerleri iletişim kutusu varolan değerlerle birlikte görüntülenir (faiz oranı için 0,045 ve yıllar için 25).

   Bu değerleri bir senaryo olarak kabul etmek için Tamam'ı tıklayın.

6. Başka bir senaryo eklemek için Ekle'yi tıklayın.
7. Senaryo Ekle iletişim kutusu yeniden görüntülenir.

   İkinci Senaryo için Senaryo Adı kutusuna bir ad girin (örneğin, Senaryo İki).

8. Tamam'ı tıklayın.
9. Senaryo Değerleri iletişim kutusu yeniden görüntülenir.

   Bu senaryo için değişkenlerin değerlerini girin (örneğin, faiz oranı için 0,05 ve yıllar için 30).

10. Senaryo Yöneticisi'ni kullanarak senaryo değerlerini girme.

    

    Tamam'ı tıklayın.
11. Senaryo Yöneticisi iletişim kutusuna geri döndünüz.

    Ek senaryolar oluşturmak için 7. - 9. Adımları tekrar izleyin.

12. Tüm senaryoları oluşturduktan sonra, alttaki Göster düğmesini tıklatarak her senaryoyu görüntülemek için Senaryo Yöneticisi'ni kullanabilirsiniz.
13. Girişler, senaryoları gösterecek şekilde otomatik olarak değiştirilir.

    Senaryolar sayfalara özeldir, yani yalnızca onları oluşturduğunuz tablonun içinde bulunurlar. Böylece, oluşturduğunuz senaryoları ararken, modelde doğru sayfayı seçmeniz gerekir.