Bir Finansal Model Oluşturma Şablonlarını Kullanmalısınız? - mankenler

Finansal modeller şablon şeklinde kalıtım biçiminde kalıyor. Bir şablondan oluşturulmuş bir modelle uğraşmak, iş için amaçlanmış olan bir model kullanmaktan çok daha farklı bir olasılıktır.

Finansal modellemede şablonlar neden cazip olabilir

Kendinizi "rahat" finansal modelleyici olarak tanımlarsanız, normal işiniz tamamen başka bir şey olabilir, ancak mesleki ve kişisel hayatınızın bir parçası, bütçe ya da mali tablolar, ya da belki sadece bazı fiyatlandırma hesaplamaları yapmak.

Eğer bu siz iseniz, muhtemelen ihtiyacınız olan sonuçları veren hızlı bir mali model oluşturmak için kolay bir yol arıyorsunuz demektir. Tamamen yerinden başlayarak, özellikle nereden başlayacağınız hakkında hiçbir fikriniz olmadığında tam bir finansal model inşa etmeye başlamak oldukça yıldırıcı olabilir. Bir şablon kullanmak çok çekici bir seçenektir, çünkü kendiniz bir model oluşturmaktan çok daha düşük zaman ve para yatırımı gerektirir.

Modellemeye çalıştığınız işletme veya durum son derece basitse ve / veya işletmeniz diğer tüm işlerle aynı ise, bir şablonla sorununuz ortadan kalkacaktır. Bununla birlikte, çoğu şablon gerçekten çok iyi biçimlendirilmiş bir elektronik tablodur. Bir elektronik tabloya birkaç sayı takmaktan çok, sağlam, hızlı ve doğru bir finansal model oluşturmak biraz daha fazladır.

Finansal bir model oluşturmak için bir kısayol arıyorsanız, temel bir elektronik tabloda tam olarak işlevsel ve dinamik bir modelin ne işe yaradığını unutmayın.

Finansal modeller için şablonların kullanılması ile ilgili yanlış olan şey

İlk başladığınızda bir şablonun başlamanız için iyi bir yol olabilir. Ancak şablonu motorlu olmayan bir araba olarak düşünün - yüzeyde harika görünüyor, ancak performans da yok! şablonu kullanırken

• almayacağınız bazı önemli özellikler şunlardır: Mali modellerin sürücüler olması gerekir:

Gerçekten iyi bir finansal model kılan şey, iş modelini alma becerisi ve Mali açıdan onu temsil et. Gelirler ve harcamalar sadece gerçekleşmez - gelir veya masrafın gerçekleşmesi için bir şey oluşur. Sürücüler, esnek ve ölçeklenebilir bir finansal model yaratmada kesinlikle kritik öneme sahiptir.

Örneğin, eğer yüzde 10'luk bir pazara giriyorsanız ve ürününüz 5 $ fiyatla elde edilmiş olsaydı, geliriniz ayda 100.000 $ olurdu. Birçok şablon gelir için yalnızca 10000 dolarlık sabit kodlanmış bir değeri gösterir ancak modelinizde gelirin 100.000 ABD Doları olarak hesaplanabilmesi için tam olarak neler olduğunu bilmeniz gerekir.

• Tabii ki, bu yöntemin güzelliği sadece yatırımcıların veya diğer kullanıcıların gelirin nasıl hesaplandığını izlemek için geri izlemeleri anlamına gelmez, ancak bu girdilere senaryolar ve hassasiyet analizleri de yapabilirsiniz. Penetrasyon yüzde 12 olsaydı ne olacaktı? Eğer fiyatı yüzde 10 düşürürseniz ne olur? Bu tür bir analiz, gelir için $ 100, 000 basit bir girdi ile neredeyse imkansızdır. Kişiselleştirilmiş girişler:

Boşluk doldurma şablonu herkese uyması gereken, dolayısıyla hemen her iş modelinin gereksinimlerini karşılamak için girdilerin genel tutulması gerekir (Gelir Paketi 1, Gelir Paketi 2, ve bunun gibi). Elbette, bu satır öğelerinin başlıklarını değiştirebilirsiniz, ancak ayrılması gereken farklı işletmeler satırlarınız varsa ne olacak?

• Başka bir örnek: Bir şablonda sıkça bulunan bir satır öğesi olan "Ofis Kiralama", şirketiniz için geçerli olmayabilir. Belki binanızı satın aldınız, bir ipotekiniz var (bir sorumluluk değil masrafınız var) ve her bir ödemenin ipotek payını ve faiz kısmını etkilemek için bir yola ihtiyacınız var. Deneyimli bir finansal modelleyicinin bunu özelleştirilmiş bir tahminde çalışırken sorun yaşamaması gerekir. Bir şablon kullanıyorsanız, ihtiyaçlarınızı karşılamak için şablon edinmek zorlaşacaktır. Artı, muhtemelen sıfırdan inşa etmek için harcadığınızdan daha fazla şablonu ihtiyaçlarınızı karşılamak için manipüle etmek için daha fazla zaman harcayacaksın. Ölçeklenebilirlik:

Tıpkı piyasadan satın aldığınız ucuz, tek boyutlu tüm gömlekleriniz gibi, modeliniz muhtemelen hiç düzgün şekilde sığmayacak. Şablon tasarımcısının seçtiği girdilerin ne olursa olsun tam olarak ihtiyacınız olan şey olmayacağından emin olabilirsiniz. Satır ekleme veya silme basit görünebilir, ancak herhangi bir Excel modelcisi bunun ne kadar ölümcül olabildiğini bilir. Bunu bilmeden önce, korkunç bir #REF dolu bir model bulmuşsundur! hatalar.

• Bunun önüne geçmek için, şablon tasarımcısı muhtemelen ihtiyacınız olması halinde çok fazla sayıda gereksiz satır ve sütunu açtı. Çoğu şablon çok sayıda gereksiz bilgiyi ve gereksiz karmaşıklığı içerir; bu da kafa karıştırıcıdır, hafızayı alır ve sadece kötü modelleme uygulamasıdır. Uzmanlaşmış işlevsellik: Standart mali raporlar daima bilanço, nakit akış tablosu ve kar ve zarar olmuştur, ancak

işletmeniz için yararlı olabilecek birçok ek rapor vardır mutlaka başkalarına. Ne yazık ki, bir şablonda standart, minimum işlevsellik ötesinde hiçbir şey bulamayacaksınız.

Bir şablonda yer alan çok temel senaryo analiz işlevselliğine sahip olma ihtimaliniz pek fazla değil. Örneğin, birkaç girdiyi değiştirebilmek ve pazarlamanın yüzde 10 artan pazar payını nasıl etkilediğini bulmak için bir senaryo analizi yapabilmeniz çok güzel olur. Bir finansal modelin içine yerleştirilmiş iyi bir senaryo analiz aracı, bir modeli yararlı kılan şey, yalnızca bir değişkeni değil de birden fazla değişkeni şirkete ne getirdiğini kolayca görebilirsiniz.

Şablonlar, çok yüksek düzeyde hassasiyet gerektirmeyen çok yüzey seviyeli projeksiyon veya "arka zarf" hesaplamaları için mükemmeldir.Ancak, modelleme konusunda ciddi iseniz, doğru ve doğru bir şekilde yapılmasını isteyeceksiniz. Özel ihtiyaçlarınızı karşılayacak bir şablon bulmak neredeyse imkansızdır. Yaptığınız işi ayarlamanız ve onu kullanırken yaşayacağınız hayal kırıklığı arasında, yalnızca modeli sıfırdan hazırlamanızı istersiniz!

Neden kendi finansal modelinizi oluşturmalısınız?

Küçük bir firmanız tarafından potansiyel bir kazanç için gereken özenle üzerinde çalıştığınızı düşünün. Başkası, finansal tabloları hazırlamak için bir model oluşturdu ancak o zamandan beri ayrıldı ve şimdi finansal modelden siz sorumlusunuz. Yatırımcı, harcamalarınız olmadığında satış projeksiyonlarınızın neden bu kadar keskin bir şekilde arttığını sorar.

Cevabı "mali modelin söylediği şey bu" - yeterince iyi değil. Modelden siz sorumlusanız, böyle bir soruyu cevaplayabilecek kadar tanıdık olmanız gerekir - belki de başınızın üstünden değil, ancak modelin sürücülerinden zamanında ve doğru bir şekilde bilgi alabilmeniz gerekir. Bu tür sorulara anlayışlı bir cevap. Körü körüne bir modelin çıktısını kabul etmek aptalca ve son derece tehlikeli.

Başkalarının modellerinden öğrenmek genellikle faydalıdır ancak şablonlarını kullanarak bir model oluşturmak nadiren etkilidir. Bir formül değiştirmediğinizde bir şeyi değiştirmeye çalışmak zorlaşıyor ve başlamak için finansal modeli anlamadınızdan sizi rahatsız etmek için bir nüans geri gelecektir.

Bir şablonun zamandan kazanmanıza yardımcı olacağını düşünebilirsiniz, ancak uzun vadede size daha fazla zaman harcayarak potansiyel bir hataya neden olacaktır. Kendi modelinizi oluşturmak zaman kazandırabilir, ancak kuşkusuz sonuçlar ile çok daha rahat olursunuz. Hesaplamaların doğruluğunu yalnızca kefil olmakla kalmaz, aynı zamanda model oluşturma işlemi sırasında modelleme ve Excel becerilerinizi geliştirirsiniz.

Asla bir başkasının eserine güvenmeyin ya da modelinin çıktılarını karşı karşıyayken kullanın. Bir modeli devralırken seçimleriniz baştan başlamak ve kendi modelinizi yerden başlamak ya da mevcut modelin doğruluğunu doğrulamak ve hesaplamaların sorumluluğunu almakta rahatlığınız olduğu ölçüde doğrulamaktır. Kendi modelinizi sıfırdan oluşturmak için başlamak verimsizdir ve kaynak israfına neden olur. Model son derece zayıf bir şekli olmadığı sürece, sahip olduğunuz şeyleri kullanmak genellikle daha etkilidir - ancak doğrulama ve doğrulama işlemi sırasında hiçbir hücreye dokunulmaz.